商业银行杠杆率管理办法
中国银行业监督管理委员会
商业银行杠杆率管理办法
中国银行业监督管理委员会令
2011年第3号
《商业银行杠杆率管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第91次主席会议通过，现予公布，自2012年1月1日起施行。
主席：刘明康
二〇一一年六月一日
商业银行杠杆率管理办法
第一章 总则
第一条 为有效控制商业银行的杠杆化程度，维护商业银行的安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括中资银行、外商独资银行和中外合资银行。
第三条 本办法所称杠杆率，是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。
第四条 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。
第五条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）按照本办法规定对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查。
第六条 银监会对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。
第二章 杠杆率的计算
第七条 商业银行杠杆率的计算公式为：
第八条 一级资本和一级资本扣减项为商业银行按照银监会有关规定计算资本充足率所采用的一级资本和一级资本扣减项。
第九条 调整后的表内外资产余额的计算公式为：
第十条 调整后的表内资产余额按照如下方式计算：
（一）汇率、利率及其他衍生产品按照本办法附件所列示的现期风险暴露法计算。
（二）其他表内资产在扣减针对该项资产计提的准备后，计入调整后的表内资产余额。
商业银行在计算表内资产余额时，不考虑抵质押品、保证和信用衍生工具等信用风险缓释因素。
商业银行在计算调整后的表内资产余额时，可以根据银监会发布的《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》，对回购交易和衍生产品交易采用净额结算方法进行调整。
第十一条 调整后的表外项目余额按照如下方式计算：
（一）表外项目中无条件可撤销承诺按照10%的信用转换系数计算。
（二）其他表外项目按照100％的信用转换系数计算。
无条件可撤销承诺指商业银行在协议中书面列明无需事先通知、有权随时无条件撤销，而且撤销不会引起纠纷、诉讼或给银行带来成本的承诺。
第十二条 商业银行计算并表杠杆率时，并表范围和计算方式依据银监会关于计算并表资本充足率的相关规定确定。
第三章 杠杆率的监督管理
第十三条 商业银行董事会承担杠杆率管理的最终责任，商业银行高级管理层负责杠杆率管理的实施工作。
第十四条 商业银行应当设定不低于最低监管要求的目标杠杆率，有效控制杠杆化程度。
第十五条 商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表。
并表杠杆率报表每半年报送一次，未并表杠杆率报表每季度报送一次。
第十六条 商业银行杠杆率信息披露应当至少包括杠杆率水平、一级资本、一级资本扣减项、调整后的表内资产余额、调整后的表外项目余额和调整后的表内外资产余额等内容。
商业银行应当在每个会计年度终了后四个月内披露杠杆率信息。因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。
商业银行应当在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容，并确保股东及相关利益人能够及时获得相关信息。
第十七条 对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会可以采取以下纠正措施：
（一）要求商业银行限期补充一级资本；
（二）要求商业银行控制表内外资产增长速度；
（三）要求商业银行降低表内外资产规模。
对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施：
（一）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
（二）限制分配红利和其他收入；
（三）停止批准增设分支机构；
（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
（六）法律规定的其他措施。
除上述措施外，银监会还可以依法对商业银行给予行政处罚。
第四章 附则
第十八条 政策性银行、金融资产管理公司、农村合作银行、农村信用社、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司参照本办法执行。
第十九条 银监会确定的系统重要性银行应当于2013年底前达到最低杠杆率要求，非系统重要性银行应当于2016年底前达到最低杠杆率要求。在过渡期内，未达到最低杠杆率要求的银行应当制定达标规划，并向银监会报告。
第二十条 本办法由银监会负责解释。
第二十一条 本办法自2012年1月1日起施行。
附件：汇率、利率及其他衍生产品现期风险暴露值的计算方法
附件：
汇率、利率及其他衍生产品现期风险暴露值的计算方法
汇率、利率及其他衍生产品，主要包括远期、期货、掉期（互换）和期权等。衍生产品敞口按现期风险暴露法计算，纳入表内资产余额，具体计算公式如下：
不同剩余期限衍生产品的固定系数如下表：
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/jsp/docView.jsp?docID=20110707388EF509EE9A0692FF046092309CCB00
郑州市水资源的管理条例
河南省郑州市人大常委会
郑州市水资源管理条例
（2002年12月26日郑州市第十一届人民代表大会常务委员会
第三十四次会议通过 2003年5月29日河南省第十届人民
代表大会常务委员会第三次会议批准）
第一章 总 则
第一条 为加强水资源管理，合理开发利用和节约保护水资源，充分发挥水资源综合效益，保障
经济发展和人民生活的需要，根据《中华人民共和国水法》等有关法律、法规，结合本市实际情况，
制定本条例。
第二条 本条例所称水资源包括地表水和地下水。凡在本市行政区域内开发利用、保护和管理水资
源，均适用本条例。但国家、省管理的水事事项和城市公共供水工程供应的水，不适用本条例。
第三条 水资源管理应当坚持统一管理、全面规划、讲求效益、合理开发与保护相结合的原则。
第四条 开发利用水资源应坚持先地表、后地下，充分利用地表水，合理开发地下水，开源与节流
并重的原则。
第五条 市、县（市）、区人民政府应当加强对水资源保护和管理工作的领导，组织制定水资源开
发利用和保护规划，并纳入本级人民政府国民经济和社会发展计划及城市总体规划。
第六条 鼓励支持单位和个人依法开发、利用水资源，并保护其合法权益。开发、利用水资源的单
位和个人有依法保护水资源的义务。在开发、利用、节约、保护和管理水资源等方面成绩显著的单位
和个人，由各级人民政府给予表彰或者奖励。
第七条 市人民政府水行政主管部门按照规定的权限，负责本市水资源的统一管理和监督工作。其
主要职责是：
（一）贯彻执行有关水资源管理的法律、法规、规章；
（二）会同有关部门编制水的中长期供求计划，制定水量分配、调度方案，并组织实施；
（三）会同有关部门进行水资源调查、评价，编制全市水资源开发利用综合规划和水资源保
护等专业规划；
（四）依法实施取水许可制度，发放取水许可证；
（五）负责水资源费征收管理工作；
（六）负责水资源保护工作；
（七）负责节约用水管理、监督工作；
（八）负责水政监察工作，协调、处理水事纠纷；
（九）法律、法规、规章规定的其他职责。
县（市）、区人民政府水行政主管部门在市人民政府水行政主管部门指导下负责本辖区内的
水资源统一管理和监督工作。
市、县（市）、区人民政府有关部门应在各自职责范围内，做好水资源开发、利用、节约和
保护的有关工作。
第二章 开发利用管理
第八条 开发利用水资源必须进行综合考察和调查评价。
水资源综合考察和调查评价，由水行政主管部门会同有关部门统一进行。
第九条 市人民政府水行政主管部门应当根据黄河、淮河流域规划会同有关部门编制全市水
资源开发利用综合规划，报市人民政府批准。双洎河、颖河、贾鲁河等河流的综合规划由市
人民政府水行政主管部门会同有关部门和县（市）、区人民政府编制，报市人民政府批准。
县（市）、区水资源规划由该级人民政府水行政主管部门编制，报同级人民政府批准，并报
市人民政府水行政主管部门备案。
第十条 本市水中长期供求计划，由市人民政府水行政主管部门会同有关部门编制，报市人民政府
批准后实施；县（市）、区水中长期供求计划，由同级人民政府水行政主管部门会同有关部门编制，
经同级人民政府批准后实施，并报市人民政府水行政主管部门备案。
第十一条 地方政府、企事业单位、集体经济组织或者个人投资兴建水工程，应当符合水资源开发
利用规划、水污染防治规划和水利产业政策，有利于保护水资源。
第十二条 开发利用水资源，应当首先满足城乡居民生活用水，统筹兼顾农业、工业、服务业和生
态环境等用水需要。
第十三条 在水源严重不足地区，应当采取财政投资、社会捐资等多种途径筹资建设引水、蓄水工
程和设施。
在容易发生盐碱化和渍害的地区，应当采取灌排结合、渠井结合等措施，控制地下水位。
第十四条 建设水工程或者其他建设项目，占用农业灌溉水源、灌排工程设施或者对原有灌溉用
水、其他供水有不利影响的，建设单位应当采取补救措施或者依法予以补偿。
第十五条 市、县（市）、区人民政府水行政主管部门应当加强对计划用水、节约用水的管理和监
督，制定综合及单项用水定额。
用水单位或者个人应当采用节约用水先进技术，使用先进的节水器具、设备，提高水的重复
利用率，降低水的消耗量。
第三章 取水许可管理
第十六条 直接从河流、湖泊或者地下取用水资源的单位和个人，应当依法向水行政主管
部门申请办理取水许可证。但是，家庭生活和零星散养、圈养畜禽饮用等少量取水的除外。
取水许可证的发放范围、权限和程序按照国务院和省人民政府的有关规定执行。
第十七条 严格控制在超采区开采地下水；禁止在严重超采区开采地下水。具体管理办法由市人民
政府制定。
第十八条 在城市公共供水管网达到的地区，禁止凿井取用地下水。因特殊用水确需取用地下水
的，应当经市、县（市）、区人民政府水行政主管部门审核后，报同级人民政府批准。
城市公共供水管网达到的地区现有取用地下水的水井，由市、县（市）、区人民政府水行政
主管部门制定封停计划，报同级人民政府批准后实施。
第十九条 新建、改建、扩建建设项目，需要取水或者改变其取水量的，建设单位应当在报
送建设项目建议书之前，向水行政主管部门提出取水许可预申请。经审查同意的取水许可预
申请，其取水量额度供建设项目立项使用。
建设项目立项后，建设单位应当持可行性研究报告等批准文件向水行政主管部门提出取水许
可申请。
未列入基本建设管理程序的取水工程，可直接向当地水行政主管部门提出取水许可申请。
第二十条 新建、改建、扩建建设项目，需要取用城市建成区地下水的，应经市、县（市）
、区人民政府有关行政主管部门审核同意并签署意见后，方可向水行政主管部门提出取水许
可预申请或取水许可申请，办理取水许可证。
第二十一条 申请取用地下水的单位或者个人经批准后，方可凿井。井成后申请人应向水行政主管
部门报送竣工报告，由水行政主管部门核定取水量后，发给取水许可证。
第二十二条 凿井施工单位应按照有关规定取得相应的资质证书。禁止无证施工。
第二十三条 兴建直接从河流、湖泊取水的取水工程，经审批机关审查批准后，申请
人方可办理动工手续；取水工程竣工后，经水行政主管部门核验合格的，发给取水许可证。
第二十四条 取水单位或者个人应当依照取水许可证的规定取水，不得擅自变更取水地点和超过核
定的取水量。
第二十五条 取得取水许可证的单位或者个人，应当按照规定装置取水计量设施，并按照规
定向水行政主管部门填报取水报表和有关事项。取用城市建成区地下水的，应当同时报送市
、县（市）、区人民政府有关行政主管部门。
水行政主管部门对取水情况进行检查时，取水单位或者个人应当如实反映情况，提供取水量
测定数据等有关资料。
第二十六条 有下列情况之一的，由批准发放取水许可证的水行政主管部门报经同级人民政府批
准，对取水单位或者个人的取水量予以核减或者限制：
（一）由于自然原因等使水源不能满足本地区正常供水的；
（二）地下水严重超采或者因地下水开采而发生地面沉降等地质灾害的；
（三）社会总需水量增加，又无其他水源的；
（四）出现需要核减、限制取水量的其他特殊情况的。
第二十七条 取水单位或者个人连续停止取水满一年的，由原批准的水行政主管部门核查后
，注销其取水许可证。已注销取水许可证的单位或者个人恢复取水，按照取水许可批准程序
重新办理。
第二十八条 直接从河流、湖泊或者地下取用水资源的单位和个人，都应依法缴纳水资源费。法
律、法规另有规定的除外。
市、县（市）、区人民政府水行政主管部门按照规定的权限，负责征收水资源费。具体征收
办法和标准按照国家和省有关规定执行。
第二十九条 水资源费纳入财政预算管理，实行收支两条线，专款专用。
第四章 水资源保护
第三十条 市水行政主管部门应当会同环境保护行政主管部门，根据流域管理机构划定
的水功能区及相应的水质保护标准，制定本市水资源保护规划，报市人民政府批准后实施。
第三十一条 排放污染物的单位或者个人应当严格执行水污染防治法律、法规、规章，做到达标排
放。禁止超标排污。
第三十二条 在河道、湖泊、水库、渠道设置或者扩大排污口的，排污 单位在向环境保护行政主管
部门申报之前，应当经水行政主管部门同意。
第三十三条 填埋生活垃圾及危险废物应有相应的防渗措施和渗出液的处理措施。禁止利用
渗井、渗坑、裂隙、溶洞等排放、倾倒含有毒污染物的废水、含病原体的污水和其他废弃物
。
第三十四条 农业行政主管部门应当指导农民科学使用化肥和农药，防止有害残留物污染水资源。
第三十五条 水行政主管部门应当会同环境保护、 国土资源等有关部门建立健全水量、水
质监测站网，负责水量、水质监测预报工作，对河流、水库、城乡供水水源地及单位自备水
源实施定期监测。水质出现明显恶化的，应当及时查明原因，并责成有关单位采取相应的治
理措施。
第三十六条 开采矿藏或者兴建地下工程，应当采取有效的措施，防止水位下降、水源枯竭和地面塌
陷。
第三十七条 在地下水超采区，应当利用符合国家标准的地表水进行回灌补源。
第三十八条 凿井取水，应当采取适当的分层止水措施，防止造成串层污染或其他不良后果。
第三十九条 各级人民政府和有关部门应采取下列措施涵养水源：
（一）营造和保护水源涵养林，禁止乱砍滥伐；
（二）植树、种草，绿化荒山、荒坡、荒滩、荒地；
（三）禁止陡坡开荒，防止水土流失；
（四）城市建设应当采取有利于雨水渗入地下的工程措施和生物措施。
第五章 法律责任
第四十条 违反本条例，未经批准擅自取水的，由市、县（市）、区人民政府水行
政主管部门责令其停止违法行为，限期采取补救措施，处二万元以上十万元以下的罚
款。
第四十一条 违反本条例，未依照批准的取水许可规定条件取水的，由市、县（市）、区人
民政府水行政主管部门责令其停止违法行为，限期采取补救措施，处二万元以上十万元以下的罚款；
情节严重的，吊销其取水许可证。
第四十二条 违反本条例，有下列行为之一的，由市、县（市）、区人民政府水行政主管部门责令
其停止违法行为，限期纠正；情节严重的，报经同级人民政府批准，吊销其取水许可证：
（一）拒绝提供取水量测定数据等有关资料或者提供假资料的；
（二）拒不执行水行政主管部门作出的取水量核减或者限制决定的；
（三）将依照取水许可证取得的水非法转售的。
第四十三条 出借、出租或转让取水许可证的，由市、县（市）、区人民政府水行政主管部门没收
其违法所得，并吊销取水许可证。
第四十四条 拒不缴纳或拖欠水资源费的，由市、县（市）、区人民政府水行政主管部门依照管理
权限，责令限期缴纳；逾期不缴纳的，从滞纳之日起，按日加收滞纳部分千分之二的滞纳金，并处以
应缴纳或者补缴水资源费一倍以上五倍以下的罚款。
第四十五条 未经水行政主管部门同意，擅自在河道、湖泊新建、改建或者扩大排污口的，由水行
政主管部门责令停止违法行为，限期恢复原状，处五万元以上十万元以下的罚款。
未经水行政主管部门同意，擅自在水库、渠道设置或者扩大排污口的，由市、县（市）、
区人民政府水行政主管部门责令停止违法行为，限期恢复原状，处一万元以上五万元以下的
罚款。
第四十六条 违反本条例规定的行为，触犯其他法律、法规规定的，由有关部门依据有关法律、法
规处理。
第四十七条 违反本条例规定的行为，给他人造成妨碍或者人身、财产损害的，应当停止侵害，消
除妨碍，依法赔偿损失。
第四十八条 水行政主管部门的工作人员在水资源管理工作中，收受贿赂、滥用职权、玩忽
职守，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由其所在单位或者有关部门给
予行政处分。
第六章 附 则
第四十九条 本条例施行前已经取水，但未经水行政主管部门办理取水许可证的，应在本条例生效
之日起六个月内，到取水口所在地水行政主管部门登记；对符合取水许可条件的，由水行政主管部门
依照有关规定发给取水许可证。到期未领取取水许可证的，按无证取水处理。
第五十条 过去本市有关水资源管理规定与本条例不一致的，以本条例为准。
第五十一条 本条例自2003年8月1日起施行。
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