国务院办公厅关于财政国库管理制度改革方案有关问题的通知

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河南省人民政府


河南省人民政府令第143号


　　《河南省生产安全事故报告和调查处理规定》已经2011年9月19日省政府第91次常务会议通过,现予公布,自2012年1月1日起施行。



　　省长 郭庚茂

　　二○一一年十一月十四日



　　河南省生产安全事故报告和调查处理规定

　　第一章 总　则

　　第一条 为规范生产安全事故的报告和调查处理,落实生产安全事故责任追究制度,防止和减少生产安全事故,根据国务院《生产安全事故报告和调查处理条例》,结合本省实际,制定本规定。

　　第二条 本省行政区域内生产经营活动中发生的造成人身伤亡或者直接经济损失的生产安全事故(以下简称事故)的报告和调查处理,适用本规定。

　　法律、法规或者国务院对事故报告和调查处理另有规定的,依照其规定。

　　第三条 县级以上人民政府负责事故的调查处理。

　　县级以上人民政府安全生产监督管理部门具体负责事故调查的组织实施。

　　第四条 任何单位和个人有权向县级以上人民政府安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门举报事故。受理举报的部门应当按照规定对举报人予以保护和奖励。

　　第二章 事故报告

　　第五条 事故发生后,单位负责人应当于1小时内向事故发生地县级以上人民政府安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门报告。

　　情况紧急时,事故现场有关人员可以直接向事故发生地县级以上人民政府安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门报告。

　　第六条 安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门接到事故报告后,除按照《生产安全事故报告和调查处理条例》第十条第一款、第十一条的规定上报和通知外,应当同时报告本级人民政府。必要时,安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门可以越级上报事故情况。涉及伤员救治、卫生防疫、环境污染的还应当通知卫生、环境保护部门。

　　第七条 事故报告后出现新情况的,应当及时补报。

　　自事故发生之日起30日内,事故造成的伤亡人数发生变化的,应当及时补报。道路交通事故、火灾事故自发生之日起7日内,事故造成的伤亡人数发生变化的,应当及时补报。

　　第八条 事故报告应当采用电话、传真或者其他快捷报告方式。事故报告的时间以值班记录初始时间或者电话记录时间为准。

　　第九条 事故发生后,事故发生单位应当立即启动相应应急预案,或者采取有效措施,积极组织抢救,并对本单位各类重大危险源实施有效监控,防止事故扩大或者引发次生灾害,最大限度地减少人员伤亡和财产损失。

　　第十条 事故发生后,事故发生地人民政府应当根据事故等级立即启动相应级别的应急预案,组织事故救援。依照应急预案规定负有现场指挥职责的人民政府及有关部门负责人应当立即赶赴事故现场,组织指挥事故救援。

　　事故造成人员伤害需要抢救治疗的,事故发生单位应当预付医疗救治费用。医疗单位必须第一时间全力救护伤员,不得以任何理由拖延。

　　第十一条 事故发生后,事故发生地县级人民政府应当根据事故情况,组织有关部门和单位维持现场秩序,保护事故现场及有关证据。任何人不得干扰事故调查及善后工作的正常进行。

　　因抢救人员、防止事故扩大以及疏通交通等原因,需要清理或者移动事故现场物件的,应当作出标志、绘制现场简图并书面记录,或者使用摄影、录像等技术手段采集证据,妥善保存现场痕迹和物证。

　　第十二条 安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门应当建立24小时值班制度,并向社会公布值班电话、传真及举报奖励的有关规定,随时受理事故报告和举报。

　　第十三条 对群众举报和媒体反映的谎报、瞒报事故,由事故发生地县级以上人民政府组织事故核查,在查实基础上依法组织事故调查。

　　对上级机关批转的举报案件,应当将核查、核实情况于30日内反馈批转机关。

　　第三章 事故调查

　　第十四条 事故发生后,按照下列规定开展调查:

　　(一)特别重大事故,由省人民政府、事故发生地省辖市人民政府、县级人民政府及其有关部门配合国务院事故调查组进行调查;

　　(二)重大事故、较大事故、一般事故由省人民政府、事故发生地省辖市人民政府、县级人民政府安全生产监督管理部门组织事故调查组进行调查。必要时,省、省辖市、县级人民政府可以直接组织事故调查组进行调查。

　　对于未造成人员死亡、重伤,直接经济损失300万元以下的一般事故,县级人民政府可以委托事故发生单位组织事故调查组进行调查,安全生产监督管理部门应当派人监督。

　　第十五条 根据事故的具体情况,事故调查组由有关人民政府、安全生产监督管理部门、负有安全生产监督管理职责的有关部门、监察机关、公安机关以及工会派人组成,并应当邀请人民检察院派人参加。

　　根据事故调查工作的需要,事故调查组可以聘请有关专家协助事故调查。

　　事故发生单位自行组织事故调查的,事故调查组应当吸收单位内部安全生产管理、工会、纪检等部门和机构的人员参加。

　　第十六条 事故调查组组长由负责事故调查的人民政府指定或者由组织事故调查的部门负责人担任。

　　事故调查组组长主持事故调查组的工作。

　　第十七条 事故调查组成员应当服从事故调查组的统一领导,诚信公正、恪尽职守,遵守事故调查组的纪律,保守事故调查的秘密。

　　未经事故调查组组长允许,事故调查组成员不得擅自发布有关事故的信息。

　　第十八条 事故调查组应当履行下列职责:

　　(一)确认事故发生单位,查明事故原因、经过及人员伤亡和直接经济损失情况;

　　(二)认定事故性质,确认是否存在迟报、漏报、谎报或者瞒报行为;

　　(三)确定事故责任,提出对事故责任者的处理建议;

　　(四)总结事故教训,提出防范和整改措施;

　　(五)提交事故调查报告。

　　第十九条 在事故调查过程中,经事故调查组认定事故属于自然灾害、公共卫生事件或者社会安全事件的,应当移送有关部门继续调查处理。由于人员伤亡和直接经济损失变化超出调查处理权限的,依照规定报送有调查处理权的机关处理。

　　事故调查中发现涉嫌犯罪的,事故调查组应当及时将有关材料或者其复印件移交司法机关处理。

　　第二十条 事故调查组应当自事故发生之日起60日内提交事故调查报告;特殊情况下,经负责事故调查的人民政府批准,提交事故调查报告的期限可以适当延长,但延长的期限最长不超过60日。

　　事故现场因抢险救灾无法进行勘察的,事故调查期限从具备现场勘察条件之日起计算。

　　瞒报事故的调查期限从查实之日起计算。

　　第二十一条 事故调查报告应当包括下列内容:

　　(一)事故发生单位以及相关责任单位概况;

　　(二)事故发生的时间、地点、经过、类别,事故报告和事故救援情况;

　　(三)事故造成的人员伤亡和直接经济损失情况;

　　(四)事故发生的原因和事故性质;

　　(五)事故发生单位安全生产制度和措施的落实情况;

　　(六)有关人民政府及其相关部门履行安全生产监督管理职责的情况;

　　(七)事故责任认定和对事故责任单位、责任人的处理建议;

　　(八)事故教训、应当采取的防范和整改措施以及整改期限;

　　(九)事故调查组成员名单和签名;

　　(十)其他需要载明的事项。事故调查报告应当附具事故现场照片、现场简图、视听资料、勘验资料、鉴定资料等有关证据材料。

　　第二十二条 事故调查组应当对事故调查报告进行充分讨论,达成一致意见。意见不一致的,事故调查组组长应当根据多数成员的意见作出结论,并将不同意见在报送事故调查报告时予以说明。

　　第四章 事故处理

　　第二十三条 事故调查报告依照下列规定报送批复:

　　(一)县级以上人民政府组织事故调查组对事故进行调查的,事故调查报告由事故调查组提交组织调查的人民政府批复;

　　(二)县级以上人民政府安全生产监督管理部门组织事故调查组进行调查的,事故调查报告由安全生产监督管理部门报送本级人民政府批复;

　　经本级政府同意,县级以上人民政府安全生产监督管理部门可以对有关事故调查报告进行批复。

　　事故调查报告提交或者报送批复前,应当征求上一级人民政府安全生产监督管理部门的意见。

　　第二十四条 县级以上人民政府应当在规定时间内作出批复,并附事故调查报告。

　　事故调查报告批复后,县级以上人民政府安全生产监督管理部门应当在15日内将调查报告及其批复文件报送上一级人民政府安全生产监督管理部门备案。

　　第二十五条 有关机关应当按照事故调查报告的批复,依照法律、法规规定的权限和程序,对事故发生单位和有关人员进行行政处罚,对负有事故责任的国家工作人员进行处分。

　　处理结果应当书面报告负责事故调查的人民政府及其安全生产监督管理部门、监察机关,并由安全生产监督管理部门在30日内报上一级人民政府安全生产监督管理部门备案。

　　任何单位和个人不得擅自改变对事故发生单位和责任人的处理决定。

　　第二十六条 事故发生单位在接到经批复的事故调查报告后,应当按照规定的期限落实事故处理意见、整改措施,并在事故处理工作完成之日起10个工作日内向组织事故调查的机关报告落实情况。

　　事故发生后被责令停产停业的生产经营单位应当经作出责令停产停业决定的机关组织验收合格后,方可恢复生产经营活动。

　　第二十七条 建立事故查处督办制度。较大事故查处由省人民政府安全生产委员会挂牌督办,一般事故查处由省辖市人民政府安全生产委员会挂牌督办。

　　事故调查处理结果由负责事故调查的人民政府或者安全生产监督管理部门统一向社会公布,接受社会监督。依法应当保密的,依照有关法律、法规的规定执行。

　　第五章 法律责任

　　第二十八条 事故发生单位主要负责人有下列行为之一的,处上一年年收入40%至80%的罚款;属于国家工作人员的,并依法给予处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

　　(一)不立即组织事故抢救的;

　　(二)迟报或者漏报事故的;

　　(三)在事故调查处理期间擅离职守的。

　　第二十九条 事故发生单位及其有关人员有下列行为之一的,对事故发生单位处100万元以上500万元以下的罚款;对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入60%至100%的罚款;属于国家工作人员的,并依法给予处分;有违反治安管理规定行为的,由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

　　(一)谎报或者瞒报事故的;

　　(二)伪造或者故意破坏事故现场的;

　　(三)转移、隐匿资金、财产,或者销毁有关证据、资料的;

　　(四)拒绝接受调查或者拒绝提供有关情况和资料的;

　　(五)在事故调查中作伪证或者指使他人作伪证的;

　　(六)事故发生后逃匿的。

　　第三十条 事故发生单位对事故发生负有责任的、事故发生单位主要负责人未依法履行安全生产管理职责导致事故发生的,分别依照《生产安全事故报告和调查处理条例》第三十七条、第三十八条、第四十条的规定处罚。

　　第三十一条 有关人民政府、安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门有下列行为之一的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

　　(一)不立即组织事故救援的;

　　(二)迟报、漏报、谎报或者瞒报事故的;

　　(三)阻碍、干涉事故调查工作的;

　　(四)在事故调查中作伪证或者指使他人作伪证的;

　　(五)对群众举报、上级督办和日常检查发现的未经依法批准擅自从事生产经营活动的行为未予查处的;

　　(六)擅自向外界透露事故调查内容,影响事故调查工作顺利进行或者在社会上造成不良后果的;

　　(七)事故发生地人民政府及有关部门负责人未按规定及时赶赴事故现场组织指挥事故救援的;

　　(八)故意拖延或者拒绝落实经批复的对事故责任人的处理意见的。

　　第三十二条 参与事故调查的人员在事故调查中有下列行为之一的,依法给予处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

　　(一)对事故调查工作不负责任,致使事故调查工作有重大疏漏的;

　　(二)包庇、袒护负有事故责任的人员或者借机打击报复的。

　　第六章 附　则

　　第三十三条 本规定自2012年1月1日起施行。









中国建设银行


中国人民建设银行关于印发《中国人民建设银行信贷资金管理暂行办法》和《中国人民建设银行资产负债比例管理暂行实施办法》的通知
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将经人民银行核准的《中国人民建设银行信贷资金管理暂行办法》和《中国人民建设银行资产负债比例管理暂行实施办法》印发给你们，请认真贯彻执行，并对有关问题补充通知如下：
一、由于人民银行今年对各商业银行仍然实行贷款限额下的资产负债比例管理，下达的贷款限额仍为指令性计划。因此，总行核定各分行的年度（季度）贷款规模计划和分贷种的贷款限额，各行均不准超过。各行要严格执行国家信贷政策，正确处理贷款限额与资产负债比例管理的关系，在不突破总行下达贷款限额前提下，可按核定的存贷比例掌握发放贷款；在二者出现矛盾时，存贷比例管理服从于贷款限额管理。
二、对《资产负债比例管理暂行实施办法》规定的各项指标，各行要全面贯彻，综合配套实施，不能各取所需，以偏概全。根据我行实际情况，按照人民银行区别对待、逐步过渡的精神，各行对存贷款比例、备付金比例要按《办法》的规定在今年达到，其他指标应积极创造条件，分步实施，逐步达到。
三、由于历史遗留问题，各行拆借资金帐面余额还比较大，多数分行在近期内难以达到规定的拆借资金比例指标。为有利于《办法》规定的拆借监控指标的可操作性，1994年对拆借资金比例指标实行按新增量考核，对1993年12月底以前的拆借资金余额，各行仍要按照总行今年下发的有关文件精神，继续清收违章拆借资金，坚决制止和查处新的违章拆借，并按总行下达的压缩拆借额度认真落实。
四、资产负债比例管理的考核办法和计算口径，将根据人民银行下发的考核办法由总行另行下达执行。
五、各行可根据总行的《办法》制定实施细则，报总行备案。对两个办法执行中出现的情况和问题，请及时向总行报告。

附：一、中国人民银行关于核准《中国人民建设银行资产负债比例管理暂行实施办法》的批复

1994年6月7日 银复〔1994〕209号

中国人民建设银行：
你行建总发字〔1994〕第55号文《关于请求批复〈中国人民建设银行信贷资金管理暂行办法〉和〈中国人民建设银行资产负债比例管理暂行实施办法〉的请示》收悉，现对《资产负债比例管理暂行实施办法》批复如下：
一、同意《中国人民建设银行资产负债比例管理暂行实施办法》，请即认真组织实施。
二、考核办法及有关比例的计算口径请按中国人民银行即将下发的考核办法执行。
三、你行对各分行的存、贷款比例确定后，要汇总抄报中国人民银行总行，并抄送你管辖分行所在地的人民银行分行。

附：二、中国人民建设银行信贷资金管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为了适应建设银行向商业银行转变的需要，加强全行信贷资金的管理，保障信贷资金的稳定增长、安全运用、有效经营，不断提高经济效益，促进国民经济持续、快速、健康发展，根据人民银行《信贷资金管理暂行办法》的有关规定，特制定本办法。
第二条 本办法适用于中国人民建设银行经营的人民币信贷资金，包括人民币各项资本、负债和资产项目的全部或部分。
1．资本，包括核心资本和附属资本。
2．负债，包括各类存款、发行债券、借入款项及其他负债。
3．资产，包括贷款、投资、其他金融资产及表外资产。
第三条 建设银行信贷资金管理系指对全行信贷资金的筹集、运营、调控和监管。信贷资金管理的基本原则是：统一调度，分级经营，比例控制，分类管理，灵活融通。
统一调度，系指总行对全行的信贷资金实行统一调度和管理。
分经经营，系指各级行在规定的职责权限范围内组织经营信贷资金。
比例控制，系指通过规定资产负债比例，有效地控制和调节全行信贷总量、结构和资产质量，实施安全性、流动性和盈利性管理。
分类管理，系指根据经营的各类资金的性质和特点，分别实行不同的管理办法。
灵活融通，系指按照有关规定，通过资本市场或货币市场灵活融通资金，促进资产、负债结构的合理配置。

第二章 信贷资金的统一调度和管理
第四条 建设银行实行一级法人制度，总行拥有对全行信贷资金的管理权、配置权和调剂权。
第五条 总行是全系统资金统一调度和管理的中心，负责编制并组织实施全行信贷收支计划、信贷资金营运计划，核定省级分行（含计划单列市分行，下同）的贷款最高限额和资产负债有关比例，促进全行信贷资金的良性循环。
第六条 总行制定全行的筹资计划。各行要积极组织吸收企业存款、储蓄存款，办理符合国家规定的证券筹资业务，大力推进信用卡、代收代付、代发工资等业务，不断拓宽筹资渠道，确保完成或超额完成总行下达的筹资计划。
第七条 总行统一制定各类贷款评审管理办法，对贷款评审程序、评审内容、评审方法和选择标准作出统一规定，实行规范化管理和考核。
第八条 总行制定《中国人民建设银行资产负债比例管理暂行实施办法》，对分行下达资产负债比例管理监控指标并进行监测、考核，实施规范化管理。
第九条 总行统一制定《中国人民建设银行信贷资产风险管理办法》，对信贷资产风险的识别、测定、控制、补偿，规定统一标准和基本原则，用以规范各级行的经营行为，并对全系统资产风险管理实施监测与考核。
第十条 总行根据国家产业政策和信贷政策，制定全系统信贷投向与贷款分布结构调整政策和重点，并按《中国人民建设银行信贷资产风险管理办法》约束全系统的信贷资金运用方向。在一定时期内，对商业性固定资产贷款仍实行指令性计划管理，对大中型项目由总行根据情况适当供应资金。
第十一条 总行根据国家分配的国债和政策性银行金融债券等有价证券的认购总量，结合实际情况，分配下达各省级分行认购分销任务。
第十二条 建设银行存贷款利率由总行根据人民银行的规定，统一下达各分行执行。总行依据人民银行法定利率，适当参考市场利率的变化，适时制定、调整总分行之间调拨资金利率，原则上计划外上存下拨的资金利率高于计划内上存下拨的利率，以调节全行系统内资金的流量和流向。各省级分行自主制定辖内调拨资金利率并根据人民银行和建设银行总行规定的幅度，对流动资金贷款有一定的利率浮动权。

第三章 信贷资金的分级经营
第十三条 信贷资金实行总行统一调度和管理下的分级经营。各级行在服从上级行统一调度以后所余的信贷资金，属于自主营运的资金，由各级行在上级行规定的职责范围内自主经营。
第十四条 总行负责划分总、分行经营信贷资金的权限和范围，各分行可根据本地区情况，决定所属各行经营信贷资金的权限和范围。
第十五条 总行经营的资金主要有：
1．建设银行资本金。
2．人民银行借款。包括总行向人民银行的信用借款、抵押借款和再贴现等。
3．总行直接吸收的存款。
4．各分行上缴的二级存款准备金。二级存款准备金按上年末存款余额或当年新增存款计划的一定比例按月解缴和调整，上缴比例视各年情况分别确定。
5．总行供应各分行资金到期收回部分。
6．为了保证系统内正常支付，必要时，总行可以运用经济办法调度各分行超过规定备付率比例的资金。
第十六条 总行经营的资金主要用于：
1．保证全行系统的正常支付，包括存款的提取、同业清算、系统内汇划款的支付等。
2．对国家计划内大中型商业性固定资产贷款项目，安排部分计划内借款资金。
3．总行直接经办的贷款。
4．按国家规定进行的资本投资。
第十七条 省级分行是全系统资金管理与调度的中间环节和省辖资金管理与调度中心，其主要责任是按总行要求编制本辖的信贷收支计划和信贷资金营运计划，并根据总行下达的信贷收支计划和资金营运计划筹措与平衡本辖资金，下达和考核所辖行的贷款限额和资产负债管理比例，负责本辖内信贷资金的管理调度工作，保证所辖行正常支付，保障本辖信贷资金的总量平衡、结构均衡与有效经营。
第十八条 各行在缴足准备金，完成上级行下达的资金上交和购买债券任务、留足辖内备付金的前提下，根据总行确定的贷款投向和贷款结构调整的政策及重点，自主决策权限内贷款的投放和信贷资金的动用，并对自主决策的资金运用承担风险责任及损失补偿。
第十九条 各行如因存款下滑，发生大额支付等原因出现临时支付困难，首先应通过辖内调剂和同业头寸拆借解决，确实无力解决时，可向总行申请调剂资金或临时借款。
第二十条 总、分行之间的资金占用分为计划内占用和超计划占用，实行按不同利率有偿占用。对超计划占用资金视期限长短和额度大小实行加、罚息制度。

第四章 信贷资金的比例控制
第二十一条 总行对各分行的资产负债比例管理实行“总量控制，分别核定，按季考核，适时调节”的原则。各分行的贷款限额和资产负债比例管理指标先由分行自行测算并上报总行，经总行审查、平衡、核定后分别下达。总行核定下达各分行的贷款限额和资产负债比例。各分行必须严格执行。
第二十二条 资产负债比例管理的指标，主要从信贷资金安全性、流动性、盈利性三方面设置，各分行可根据有关规定和需要适当增设系统内自律指标和辅助性指标。
第二十三条 资产负债比例管理指标实行按资金计划部门和各业务部门分工协作、“双线管理”的办法，即总行资金计划部在对分行统一下达和考核资产负债比例管理监控指标的同时，按总行各业务部门归口管理的业务范围，将有关指标分解到总行各业务部门，总行各业务部门再对口分解下达到省级分行业务部门并负责对这些指标的具体管理和监控、考核，并向资金计划部门反馈信息。
第二十四条 总行对各分行的考核，除存贷比指标按月考核外，其余指标均按季考核。各分行每月末应向总行报送当月存贷款比例指标执行情况和预测下月变化情况；季度终了，应在规定期限内向总行报送当季有关资产负债比例监控指标执行情况的分析材料。总行视各行总量控制、比例管理执行情况进行必要调节。必要时可以对比例管理失当的分行采取贷款限额管理的办法。

第五章 信贷资金的分类管理
第二十五条 存、贷款资金管理。按照本办法第二、三、四章的有关条款及总行制订的有关存、贷款管理的其他办法和规定执行。
第二十六条 资本金的管理。建设银行的资本金（包括外汇资本金）由总行统一注册，集中管理。资本金投资权集中在总行，各分支行没有投资权。总行可视业务需要对各分行拨付必要的营运资本金。资本金管理办法和有关资本金投资的具体规定由总行统一制订。
总行应按人民银行规定的资本充足率保持全行资本金的正常稳定增长。
法定盈余公积金与公益金，由总行按照《金融保险企业财务制度》的规定，核定各分行的提取比率，统筹安排使用。
第二十七条 汇差资金的管理。汇差资金包括联行汇差和汇出汇款资金。汇差资金实行分级管理，逐级清算的原则。全行汇差资金由总行清算，省辖汇差资金由省级分行清算。各级行应该上划的汇差资金必须及时足额上划，不得超占汇差资金，更不得占用汇差资金发放贷款，对超占汇差资金的分行，总行分别情况采取以下措施：
1．限期上划资金，若在规定的期限内未能上划，将超占汇差资金转入临时借款户，视占用时间长短，实行分档次加罚息制度。
2．对超占汇差资金达到一定数额的行，调减其存贷比例、拆出资金比例或停止其拆出资金。
3．对严重超占汇差资金的行，要限制其全国联行汇款业务，通报全国，并追究有关人员的经济责任和行政责任。
第二十八条 房地产信贷资金的管理。按照人民银行的要求，房地产信贷部自营性住房信贷业务要纳入主管行的信贷收支计划，并实行比例管理，单独考核。住房信贷资金必须自求平衡，不得使用拆借资金和其他借款发放住房贷款。其信贷资金管理办法由总行另行制定。
第二十九条 委托贷款资金的管理。代理国家开发银行等委托贷款资金，实行先存（拨）后用，存（拨）大于支，互不占用的原则。各级行均不得挤占、挪用委托贷款资金，也不得用其他资金为委托贷款项目垫款。国家开发银行等委托贷款资金的具体管理办法另行制定下达。
第三十条 外汇结、售汇人民币周转金的管理。开展外汇业务的各分行，必须按总行规定的比例保持一定数量的外汇结、售汇人民币周转金。结售汇所需的人民币周转金以及各行国际业务部门办理的人民币存贷款业务都要纳入各行的人民币资金营运计划和信贷计划，与其他资金一起统一安排，统筹调度。要积极创造条件，逐步建立外汇资金与人民币资金统一调度，配套营运，综合平衡的资金管理机制。
第三十一条 现金管理。现金管理包括各行业务库现金管理和自身财务库存现金管理，两者必须严格分开，并不得超过人民银行核定的最高限额。各行必须建立大额现金支出登记台帐，对开户单位的现金活动进行经常监督、检查。
第三十二条 其他资金管理。各行对在业务经营过程中发生的往来资金、结算资金以及用信贷资金垫付的应收应付款项，应严格限定范围、额度、用途等并限期及时收回，并在信贷资金营运中及时监测、分析资金占用状况、数量、损益等，采取切实有效措施减少不合理占用。

第六章 信贷资金的融通
第三十三条 各级行在分级经营过程中应保持资金来源与运用的协调平衡。如出现短期的资金不平衡，可以通过货币市场与其他金融机构进行短期融资，调剂资金余缺。同业之间的短期融资要坚持先系统内后系统外的原则。
第三十四条 融通资金的方式主要有：
1．同业头寸拆借；
2．同业短期拆借；
3．商业票据的贴现和转贴现；
4．证券买卖、证券回购和抵押借款；
5．其他经人民银行批准的融资方式。
第三十五条 同业拆借、融通资金必须执行人民银行的统一规定。同业头寸拆借的期限在七天（含七天）以内。同业短期拆借的期限在七天以上、四个月（含四个月）以内。
第三十六条 同业拆借实行比例管理。总行对省级分行核定同业拆入、同业拆出资金比例，各省级分行同业拆借资金额度必须严格控制在总行核定的比例之内。其中七天以内的同业头寸拆借可由参加同城票据交换的行开展；七天以上四个月以内的同业短期拆借要通过人民银行批准成立的融资中心办理。
各分行经人民银行批准成立的融资中心，要在总行统一管理下，在人民银行许可的范围内办理系统内外的短期资金融通业务。
第三十七条 商业票据贴现和转贴现可根据人民银行有关规定视市场情况自主参与，灵活调剂资金余缺。
第三十八条 证券回购业务中的回购方应有真实、足额的有价证券并向对方办理交割或者由对方封存。证券回购的期限、交易对象与同业拆借相同。
第三十九条 适应中央银行公开市场操作改革试点的进展情况，各省分行要积极创造条件逐步将买卖国债作为各行调剂头寸和调整资产结构的手段之一。

第七章 统计、稽审制度
第四十条 建设银行信贷资金统计报告制度由总行统一制定，各分行要按照总行的要求准确、完整、及时地编制报表，并按规定报送总行。分行可根据自身实际情况和管理的需要，本着精简、适用、可行的原则，适当补充统计报表。
第四十一条 各行要加强信贷计划执行情况分析、资产负债比例管理情况分析、财务效益情况分析、现金管理执行情况分析等，及时将信贷资金管理过程中出现的情况和问题反映给上级行和行内有关部门，采取措施解决存在的问题。
第四十二条 各行要健全和完善稽核审计制度，以国家的法律、法规为准绳，以会计、统计资料为依据，对全行信贷资金的安全性、流动性、盈利性等进行稽核审计，对全行资产负债比例管理和风险管理进行稽核审计，促进全行经营管理水平和经济效益的不断提高。

第八章 信贷资金的内部管理
第四十三条 信贷资金管理是一项全行性的工作，行内各业务部门要分工协作，密切配合，保证本行信贷资金管理目标的实现。
第四十四条 资金计划部门是信贷资金管理的综合部门，主要负责本行信贷资金收支计划和信贷资金营运计划的编制、分配、下达、调整、检查和考核；负责在辖内统一调度资金，保持信贷资金的平衡；负责资本金的管理及利率管理等。
第四十五条 筹资部门会同有关部门负责制定本行的筹资计划，组织全行各部门大力吸收存款，按有关规定开展证券业务，不断拓宽筹资渠道，增加负债品种，保持信贷资金来源的稳定增长。
第四十六条 贷款管理部门（包括项目评审部门、信贷部门、建经部门）是实施贷款风险管理的职能部门，负责贷款项目的评估审查、贷款资金的发放、管理、本息回收、贷款执行分析和考核。各行在贷款上要实行审贷分离、集体决策制度。要严格执行国家的信贷政策，加强贷款管理，提高贷款资产质量。
第四十七条 财会部门要在真实反映全行资产负债情况的基础上加强财务、会计监督，坚持和完善以资金、成本、利润等指标为主要内容的财务分析考核制度，要及时将财务方面的信息反馈到有关部门，促进各部门及时调整经营战略和加强管理，实现利润最大化。
第四十八条 稽核审计部门负责组织对本行各项信贷业务的稽核审计工作，加强对资产负债比例管理的常规审计、专项审计等内部审计工作，逐步推行信贷资产的风险监督。

第九章 附 则
第四十九条 各分行可依据本办法制定实施细则，并报总行备案。
第五十条 本办法的解释、修改权属中国人民建设银行总行。
第五十一条 本办法自下发之日起实施。
第五十二条 总行和各行以前制定的办法与本办法有抵触的，以本办法为准。